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投资人1.6亿资金去哪了?信达新兴资产一产品兑付难题待解

(来源:网站编辑 2017-09-27 18:20)
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  经济观察网 记者 胡艳明 “我公司正通过司法程序对上述提及的抵押物进行处置,并已通过公告方式向资产委托人披露了相关进展情况。”8月30日,信达新兴财富(北京)资产管理有限公司(下称“信达新兴资产”)告诉经济观察网记者。 

  信达新兴资产是信达澳银基金的全资子公司。上述是该公司针对旗下一款资管产品的最新进展进行解释。该资管产品名为《信达新兴资产-深圳美赛达并购重组基金专项资产管理计划》,为美赛达被上市公司并购成立的资管产品。但美赛达并未被上市公司收购重组,并且由于经营不善导致投资款未成功收回。

  因这款产品到期半年多仍未兑付,8月14日,数位投资者聚集至信达新兴资产公司,发起维权行动。

  信达新兴资产称,“由于本计划的交易对手美赛达的实际控制人内部经营管理不善,未能按预期完成并购重组,形成实质违约,导致本计划投资款项未能按期回收,致使本计划于2016年11月26日到期进入清算程序后,账上无现金资产可供分配。”

  投资者方面认为,信达新兴资产在该产品尽调和风控过程严重失职,导致投资者最后“血本无归”。

  信达新兴资产表示,“美赛达的实际控制人为司法程序的推进设置了诸多障碍,如不签收诉讼文书导致需要公告送达以拖延时间等。我公司将竭尽全力加快各项工作进程,切实有效地保护资产委托人的合法权益。”

  投资者:质疑尽调失职

  根据投资者向记者提供的一份产品说明书显示,该产品名为《信达新兴资产-深圳美赛达并购重组基金专项资产管理计划》。该资管计划2014年11月27日按期成立,产品合同期限21个月,已于2016年11月27日到期。

  记者随后在信达新兴资产官网上也查询到该产品。

  (图片来源:投资者提供的推介材料)

  这份说明书显示,该产品为美赛达被上市公司并购成立的资管产品。按设计,和君资本负责募集资管计划中8000万元劣后级资金,信达新兴资产方面向客户募集优先级资金1.6亿元,比例为1:2。其第一还款来源是深圳美赛达的股权出让收益;产品预期收益率为浮动型,固定收益10%,若并购成功,则为20%,按年付息。具体资金投向安排是,向美赛达增资1.4亿元,持股26.68%,并发放1亿元股东贷款,用于美赛达经营所需。资管期限为24个月(满12个月,借款人可提前结束),起始认购金额门槛为300万元。

  公开资料显示,资金使用方——深圳美赛达2005年4月成立,是一家自主开发车联网系统,并通过云服务实现数据交互分析的车联网企业。2014年上述资管计划增资前,美赛达的股权结构为自然人庄亮、易润平、李柏青和桂祖胜分别持股22.2%、22.1%、8.9%和8.8%,和同(天津)股权投资基金合伙企业持股7.45%,苏州和达股权投资合伙企业持股4.78%。增资后,上述资管计划将持有26.68%的美赛达股权,成为第一大股东。

  2013年,公司曾收到深圳市宝安区政府的申请上市企业补贴。但2014年深圳美赛达始终未能如愿登陆资本市场。

  在投资者提供的一份显示为该资管计划的推介中,提到已有多家上市公司与美赛达接洽,两家上市公司表现出强烈意愿,其中一家已经出具附条件收购意向函,意欲在2015年3月左右启动并购。该文件显示,“2014年美赛达可实现7029万元净利润,2015年可实现9,138万元净利润,2016年可实现11,880万元净利润,2017年可实现15,444万元净利润。如并购给上市公司后,股东进一步增资,引入新资金,则会远超1.2亿元净利润。”

  投资人称,他们被推荐购买上述产品时获得的美赛达2014年与2015年审计报告却显示,“2014年美赛达收入2.79亿元,净利润亏损6094.2万元,2015年收入7646.1万元,净利润亏损7387.6万元。”与推介材料中的数据有出入。投资人方面质疑信达新兴资产方面在尽调中失职,导致投资失利。

  信达新兴资产方面表示,投资者提供的相关材料并非从该公司官方邮箱发出。

  两年期产品,首年未付息

  投资者对记者表示,项目成立后,应于2015年11月27日支付第一年度的利息,2015年11月23日,信达新兴资产发布公告称融资方因经营困难,无法支付应付利息,2016年合同到期再次发布公告称项目终止,本金和两年利息均未兑付。

  (图片来源:投资者提供的资料)

  首年未付息,为何不考虑抽出资金?投资人称,当时有投资者去信达新兴资产方面询问为何未付息,“信达新兴资产当时比较有信心,我们就未考虑退出。”

  投资美赛达后第一年就未能付息,信达新兴资产是否有相应动作?信达新兴资产方面对记者表示,“2015年发现美赛达债务问题,我们提前做了预警、披露。但因为是股权并购基金,所以希望做一些努力,使上市公司可以被并购收购。但没想到后来公司经营和市场都发生了大变化。”

  产品到期后未兑付本息

  2016年11月27日,信达新兴资产发布《信达新兴资产-深圳美赛达并购重组基金专项资产管理计划终止公告》,确认美赛达项目计划终止,美赛达公司股东未按约定回购美赛达公司股权,美赛达公司也未清偿委托贷款项下的本金和利息。

  该资管产品介绍中,信达新兴资产曾对投资者承诺在存续期间对深圳美赛达生产经营情况、现金流情况进行专项审查;并向该公司派驻的董事、监事、财务总监等。上述人员是否在该资管产品存续期间在职?信达新兴资产是否在项目管理上未对美赛达资金使用尽到监管义务?美赛达目前经营情况如何?

  信达新兴资产回复记者称,美赛达未能如期实现并购重组的目标,且美赛达实际控制人也未能采取有效措施处理美赛达债务清偿问题并盘活美赛达资产。“信达新兴资产联合美赛达其他股东通过正常程序,解除了实际控制人董事长及总经理职务,同时提名了新的董事长及总经理人选。但由于实际控制人不配合交接工作,目前美赛达生产经营活动处于停滞状态,美赛达新任管理层至今无法有效接管美赛达的运营管理。我司将继续推进各项风险处置工作的进程,切实维护广大投资人的利益。有关美赛达目前运营情况及存续期内资金使用等事项,我司已通过公告形式向本计划的资产委托人进行了如实披露。”

  记者查阅官网发现,2013年成立的信达新兴资产,2013年成立资管产品14只,2014年成立28只,多为地产类项目。

  虽仅成立四年多,但信达新兴资产频现未兑付风波。2013年10月18日成立的“信达新兴资产-北京亚奥果岭假日房地产投资专项管理计划”到期违约;一个月后,信达新兴资产找到新的债权收购方,以债权收购的方式偿还投资者本息,违约危机才得以化解。2014年7月24日成立的北京世界名园专项资产管理计划现兑付风险。在项目到期日2015年7月24日若干天后,投资者才收到付款。

  美赛达成“老赖”,投资款能否收回?

  在资管产品成立后的两年时间里,并购重组并未如想象中顺利,美赛达不仅未上市成功,反而麻烦缠身。

  2016年7月,据车云网报道,美赛达“借款合同纠纷案”败诉,董事长办公室被查封。随后美赛达发表官方声明承认与合作方有款项未结清,但澄清了濒临破产谣言。

  紧接着,上市公司永太科技因计划向美赛达增资1.05亿元而受到投资者关注,有投资者专门向浙江证监局致函查证永太科技是否涉及美赛达欠款案,并担忧上市公司永太科技业绩是否会受美赛达牵连。

  深圳美赛达目前经营情况如何?记者从美赛达官网看到,自2015年后,美赛达的企业动态未再更新。记者拨打美赛达官网上联系方式,始终未有人接听。

  (图片来源:投资者提供的材料)

  在该资管产品说明中,曾提到该项目进行了房产抵押和股权质押,其中——“深圳美赛达将位于东莞市松山湖高新技术产业开发区内的研发中心五套房产为1亿元股东贷款提供抵押担保。房产估值估价2.42亿元,以股东贷款1亿元计算,抵押率41.32%(折合2720元/平方米)。”房产抵押可否兑现以维护投资者利益?

  信达新兴资产回复记者称,“我公司正通过司法程序对上述提及的抵押物进行处置,并已通过公告方式向资产委托人披露了相关进展情况。美赛达的实际控制人为司法程序的推进设置了诸多障碍,如不签收诉讼文书导致需要公告送达以拖延时间等。我公司将竭尽全力加快各项工作进程,切实有效地保护资产委托人的合法权益。”返回搜狐,查看更多

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